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开户难,跟银行kyc审核也有关系

所谓的银行kyc审核,主要是防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一,包括资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、保护知识产权,以及良好的港口设施及货运服务等,是中国市场最重要的窗口。因此,香港银行的KYC要求非常严格,和内地银行不同,要面对全球的客户。
 
汇丰银行为例:
 
按照香港汇丰的开户要求,如果非香港永久性居民,在香港开设银行账户,需要携带两类文件:
 
一类是身份证明文件,例如:身份证、有效的旅行证件(通行证或护照)以及过境小票。
 
二类是地址证明文件,载有居住地址的身份证或者驾照,银行的月结单,或3个月内的公共事业账单(水电煤气电信等等)。
 
 
汇丰银行的KYC:
 
职业状况包括工作职位,雇主/公司及每月收入情况;
 
户口用途,在香港开户的理由;
 
财富及/或收入的初次及持续来源;(可以提供内地银行流水,或者展示手机网银等,户口资金流水尽量要和购买保单的保费相匹配)
 
预计户口活动,例如交易金额及次数;
 
开户资金来源;
 
使用的服务类型。