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区块链公司开香港账户容易吗?

区块链公司开户
 
区块链,作为新兴的科技技术,相关科技公司为其制定了大量应用场景,同时也催生了大量商机。其中最出名的应用,当属比特币这样的电子货币。然而,比特币因其自身的特性,经常被各类违法活动利用,其中更是涉及了洗钱、诈骗、敲诈勒索等严重的犯罪行为。而比特币自诞生以来一路走高的行情,吸引了大量资金的进入,形成一波炒比特币的热潮。其上游产业“矿机”,也因此红火起来,也让比特币矿机的生产厂商有了赴港上市的想法。然而,港交所似乎并不感冒,比特币矿机厂商的IPO申请几乎全数失败。一向以严格谨慎著称的香港银行也对涉及比特币的客户“闻之色变”。那么到底香港区块链公司开香港账户的成功率有多大呢?
 
比特币
 
比特币,是区块链最为重要的应用之一,也是区块链最富有商业价值的分支。但2018年比特币的大幅波动,暴露了其炒作的本质,处于其上游的设备供应商,矿机厂商的经营业绩也非常不稳定。因此,港交所为其自身的声誉和风险考虑,并不愿意批准比特币采矿设备制造商的IPO申请。而区块链公司又与比特币行业有千丝万缕的联系,虽然香港政府对于区块链公司注册申请并没有限制,但谨慎的香港银行,因金融风险把握不准对区块链公司不够信任。
 
区块链作为技术概念,并没有多少商业炒作价值,但比特币作为可交易货币,即拥有区块链技术带来的多种优势,又拥有流通商品的可交换性质,自然会成为各种非法资金流通的工具。而香港作为最重要的离岸金融中心之一,香港银行汇聚了全球各地的资金,也被跨境洗钱、跨国诈骗等犯罪行为所利用。而香港各家银行也不止一次因卷入这些行为,而收到相关国家开出的巨额罚单,不仅造成了香港银行重大的经济损失,也让香港银行的国际声誉受损。因此,香港银行拒绝区块链公司的开户申请,也是情有可原。
 
其实,这也反映出香港银行对客户的筛选方向,只要所处的行业风险超过一定程度,就很难成功开立香港银行账户。其中,公司名称中带有区块链、比特币的公司,或经营业务为比特币交易相关的,几乎都无法开到账户。而国际贸易公司申请开户的,客户位于联合国制裁国家和地区及高风险(战乱)国家和地区,几乎都无法通过香港银行的审核程序。
 
香港银行不止对申请开户的客户严格审核,对已经拥有账户的客户,同样有严格的稽查程序。除了每年进行的客户资料更新,对于有异常情况的客户,也会进行单独的资料更新和核查。而异常情况,就包括了接受特殊名单(包括涉及资助恐怖主义和洗钱账户、高风险地区和战乱地区)内账户的汇款、非正常的账户收款模式、异常金额收付款、违反政府条例(长期零申报、漏逃税)等多种情况。要知道,香港银行对于客户的资金行为了如指掌,如果无法对实际资金运作提出合理切实的证明材料,香港银行账户恐怖会被关闭。
 
这也是我们经常再三嘱咐客户不要违规操作账户,开户不易,如果再因人为因素导致账户被关是很伤的。